过去一年,兴业银行持续优化资金供给结构,科创企业、制造业中长期贷款、战略新兴产业、绿色贷款余额,较上年末约增长超30%……

  资产负债结构的“新变化”反映了兴业银行锚定高质量发展、加快培育新质生产力的“大作为”。作为国内系统重要性银行,兴业银行认真贯彻落实中央金融工作会议精神,深入践行金融工作的政治性、人民性,紧紧围绕以科技创新引领现代化产业体系建设,做好“五篇大文章”,以高质量金融服务推动新质生产力发展,为中国式现代化建设贡献兴业力量。

  做好科技金融大文章

  牵住创新“牛鼻子”

  在兴业银行专业高效的金融支持下,闻泰科技实现了中国产业史上最大的半导体并购案落地,成为国内唯一的idm企业。

  半导体是我国推进科技自立自强,破解“卡脖子”问题的关键领域。2023年,兴业银行对半导体行业投放贷款超580亿元,支持了上海微电子、广东粤芯、沈阳芯源微、芯恩半导体、长鑫存储、晶合集成、鼎泰匠芯等关键领域企业穿越阶段性波动周期,加速实现国产自主创新替代。

  科技创新能够催生新产业、新模式、新动能,是发展新质生产力的核心要素。近年来,兴业银行围绕国家产业布局和区域科创资源禀赋,积极构建与科技创新相适应的科技金融服务体系,做好科技金融大文章,促进“科技-产业-金融”良性循环。

  合成生物产业是深圳市重点布局的八大未来产业之一。成立于2017年的瑞德林,在国内率先将生物合成技术应用于以氨基酸、糖、核苷酸为单体的“生命分子”并顺利商业化生产。因所在行业研发周期长、投入大,加上技术领域的专业性和前沿性,存在银行“看不懂”“不敢贷”的问题。

  兴业银行了解到企业融资需求后,一方面发挥研究优势,协同子公司兴业研究生物医药首席分析师团队开展深入调研,做到“心中有数”;另一方面利用好“技术流”授信评价体系为企业“画像”,深入考察2017年数量和质量、发明专利密集度、科研团队实力、科技资质、科技创新成果奖项等科技创新软实力,让“技术流”变“资金流”,给予瑞德林2600万授信额度,支持企业进一步做大做强。

  依托“技术流”授信评价体系,兴业银行在服务科技创新上跑出“加速度”。至2023年末,通过“技术流”审批融资需求超过2万亿元,已投放各类融资近6000亿元。

  在产品服务体系上,兴业银行则聚焦科创企业投融资需求复杂多元的特点,打造涵盖债权融资、股权融资、资本市场、财富管理、个人金融等在内的覆盖科创企业全生命周期的产品服务体系。到2023年末,该行科创金融贷款余额超4500亿元,较上年末增长32%。

  服务科技创新,需要厚植科技金融沃土,营造“雨林”式生态。兴业银行对内积极运用集团多牌照资源,对外与近百家创投机构建立战略合作生态联盟,借助与联盟内的pe/vc投资机构联动,通过外部投资机构主“投”、银行主“贷”的“投联贷”产品,拓宽科创企业融资渠道。

  “商行 投行”推动产业升级

  构筑竞争新优势

  为支持企业技术创新,福建泉州设立总规模150亿元的“技术创新基金”,良瓷科技成为该基金“白名单”企业之一。兴业银行泉州分行迅速与该企业对接,在今年1月为其落地“技术创新基金”贷款近1500万元,为企业加快转型升级增添新动力。

  发展新质生产力,需要加快推进新型工业化,培育壮大先进制造业集群。兴业银行始终坚持把金融服务着力点放在实体经济上,持续加大并优化金融供给,以高质量金融服务赋能制造业转型升级,加快推动制造强国建设步伐。截至2023年末,兴业银行制造业贷款余额近8300亿元,较上年末增长20%,制造业中长期贷款余额超3900亿元,较上年末增长37%;战略性新兴产业贷款余额超3600亿元,较上年末增长29%。

  从我国工程机械龙头企业到国家智能制造标杆企业,徐工集团智能化转型升级离不开金融支持。自2010年与徐工集团建立业务合作,多年来,兴业银行针对徐工集团转型升级的多元化融资需求,发挥“商行 投行”优势,为其提供贷款、债券、供应链金融、资金池、租赁等一揽子金融服务。截至目前,兴业银行合计为徐工集团提供融资余额136亿元,承销发行债券65亿元,并通过“投承一体化”有效拓宽企业融资渠道、降低融资成本。

  园区是产业转型升级的主阵地,也是金融服务新质生产力的主战场。目前,兴业银行聚焦各类园区主体和产业集群,提供综合化多元化金融服务,助力传统制造业转型升级和先进制造业集群化发展,服务园区及驻园客户近40万户,园区金融资产规模超过2万亿元。

  厚植绿色金融优势

  绘制绿色经济新图景

  近年来,以电动汽车、锂电池、太阳能电池为代表的“新三样”成为“中国制造”的新名片,也成为培育发展新质生产力的新动能。

  据介绍,兴业银行近年来加快布局包括能源金融、汽车金融在内的“五大新赛道”,聚焦新能源汽车、光伏、风电、储能等新能源行业,加大信贷投放力度。到2023年末,兴业银行清洁能源产业绿色贷款余额1742亿元,较上年末增长超30%。

  绿色是高质量发展的底色,新质生产力就是绿色生产力。作为绿色金融领先者,兴业银行围绕服务双碳战略,做好绿色金融和转型金融的有效衔接,统筹支持传统产业绿色改造升级和绿色新兴产业发展壮大,助力加快形成绿色生产力。

  加快发展方式绿色转型,离不开建立健全绿色金融体系。近年来,兴业银行持续深化绿色金融供给侧结构性改革,围绕协同推进“降碳、减污、扩绿、增长”,持续擦亮“绿色银行”品牌,形成了涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色信托、绿色租赁、绿色基金、绿色理财等全方位、多元化绿色金融服务体系。截至2023年末,集团绿色融资余额1.89万亿元,较上年末增长16%,其中绿色贷款余额8090亿元,较上年末增长27%;明晟esg评级由a级上调至aa级,连续五年获得境内银行最高评级。

  从融资到融智,兴业银行率先设立碳金融研究院,重点开展绿色金融、气候变化与环境经济学、能源与产业低碳转型方面研究,成为绿色金融领域占有重要一席的“智库”。同时,注重研究成果落地转化,围绕国家绿色金融试验区建设、气候投融资等试点项目,制定综合服务方案,成立专项工作小组,先后与6个试点省区签署战略合作协议,提供融资服务与专业支持,累计投放绿色融资9073亿元。

  时不我待,奋楫者先。兴业银行将牢牢把握高质量发展这一新时代硬道理,以金融创新推动科技创新,在服务新质生产力发展中推进自身高质量发展,奋力谱写更加精彩的中国特色金融发展之路兴业篇章!

  (审核:陈怡燃)

  (责任编辑:陈雅思)